ต้นทุนการเทรดฟอเร็กซ์: สเปรด ค่าธรรมเนียม และสว็อป

ต้นทุนการเทรดอาจรวมถึงสเปรด ค่าธรรมเนียม และสว็อป ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับประเภทบัญชีของคุณและระยะเวลาที่คุณถือสถานะ แม้เทรดเดอร์จำนวนมากจะให้ความสำคัญกับสเปรด แต่สเปรดเป็นเพียงส่วนหนึ่งของต้นทุนทั้งหมดเท่านั้น

ที่ Exness ต้นทุนการเทรดอาจแตกต่างกันไปตามประเภทบัญชีของคุณ บัญชี Standard และ Pro รวมต้นทุนไว้ในสเปรด โดยไม่มีค่าธรรมเนียมการเทรด บัญชี Raw Spread และ Zero มีสเปรดแคบลงหรือใกล้ศูนย์สำหรับเครื่องมือทางการเงินที่เลือก โดยเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแยกต่างหาก อย่างไรก็ตาม อาจมีสว็อปสำหรับการถือข้ามคืนด้วย

คู่มือนี้อธิบายองค์ประกอบหลักของต้นทุนการเทรด ตั้งแต่สเปรดและค่าธรรมเนียม ไปจนถึงสว็อปและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับบัญชี เพื่อให้เทรดเดอร์สามารถเปรียบเทียบต้นทุนได้แม่นยำยิ่งขึ้นก่อนเทรด

ทำไมการเข้าใจต้นทุนทั้งหมดของการเทรดฟอเร็กซ์จึงสำคัญ

ต้นทุนการเทรดสามารถสะสมเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว โดยเฉพาะสำหรับเทรดเดอร์ที่เทรดบ่อย ใช้ขนาดสถานะที่ใหญ่กว่า หรือถือสถานะเป็นเวลานานกว่า

ดังนั้น การเปรียบเทียบต้นทุนทั้งหมดของการเทรดเดียวกัน เครื่องมือทางการเงินเดียวกัน ขนาดสถานะเดียวกัน และระยะเวลาการถือครองเดียวกันจึงเป็นสิ่งสำคัญ คุณสามารถใช้ เครื่องคำนวณของ Exness เพื่อช่วยประเมินมาร์จิ้น มูลค่าต่อปิ๊ป ต้นทุนสเปรด สว็อป ค่าธรรมเนียม และกำไรหรือขาดทุนที่เป็นไปได้ก่อนที่คุณจะเทรด

องค์ประกอบต้นทุน 1: สเปรด 

สเปรดคือส่วนต่างระหว่างราคา Bid (คำสั่ง Sell) และราคา Ask (คำสั่ง Buy)

และยังเป็นหนึ่งในต้นทุนการเทรดแรกๆ ที่คุณจะพบเจอ หาก EURUSD มีราคา Bid ที่ 1.0840 และราคา Ask ที่ 1.0841 สเปรดจะเท่ากับหนึ่งปิ๊ป ก่อนที่การเทรดจะขยับไปเป็นกำไร ราคาเริ่มต้นต้องชดเชยต้นทุนส่วนนั้นให้ได้ก่อน

การแสดงค่าสเปรด

สเปรดฟอเร็กซ์มักแสดงเป็นหน่วยปิ๊ป สำหรับคู่เงินฟอเร็กซ์หลักส่วนใหญ่ หนึ่งปิ๊ปคือทศนิยมตำแหน่งที่สี่ สำหรับคู่เงิน JPY เช่น USDJPY ปิ๊ปโดยทั่วไปจะเป็นทศนิยมตำแหน่งที่สอง

วิธีคำนวณต้นทุนสเปรด

สูตรพื้นฐานคือ: ต้นทุนสเปรด = สเปรดในหน่วยปิ๊ป × มูลค่าต่อปิ๊ป × ขนาดล็อต

เครื่องคำนวณของ Exness สามารถประเมินมูลค่าต่อปิ๊ป สเปรด มาร์จิ้น ค่าธรรมเนียม สว็อป และค่าอื่นๆ ตามเครื่องมือทางการเงิน ประเภทบัญชี ขนาดล็อต และเลเวอเรจ

ปัจจัยที่ทำให้สเปรดเปลี่ยนแปลง

สเปรดมีความผันผวนตามสภาวะตลาด รวมถึงสภาพคล่อง ความผันผวน ช่วงเวลาเทรด และเครื่องมือทางการเงิน

คู่เงินหลัก เช่น EURUSD, GBPUSD และ USDJPY มักมีสเปรดต่ำกว่า เนื่องจากมีการซื้อขายหนาแน่นกว่า

สเปรดอาจกว้างขึ้นได้เช่นกันในช่วงที่การซื้อขายไม่ค่อยคึกคัก ช่วงเปิดและปิดตลาด วันหยุด หรือช่วงที่มีการประกาศข้อมูลเศรษฐกิจสำคัญ เทรดเดอร์สามารถใช้ ปฏิทินทางเศรษฐกิจ ของ Exness เพื่อติดตามเหตุการณ์ที่กำลังจะเกิดขึ้น

สเปรดของบัญชี Pro ที่ Exness

บัญชี Pro ออกแบบมาสำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการราคาแบบไม่มีค่าธรรมเนียม สำหรับ Pro ต้นทุนการซื้อขายจะสะท้อนอยู่ที่สเปรดเป็นหลัก โดยสว็อปจะมีผลเฉพาะกับสถานะที่ถือข้ามคืนเท่านั้น ทั้งนี้ ที่ Exness เครื่องมือทางการเงินยอดนิยมสำหรับการเทรดจะไม่มีค่าสว็อปทั้งหมด

ตามข้อมูลเปรียบเทียบตลาดของ Exness สเปรดของคู่ฟอเร็กซ์หลักและคู่ฟอเร็กซ์รองต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด 50%1

สเปรดฟอเร็กซ์ต่ำกว่าถึง 50%

สัมผัสการเทรดด้วยสเปรดต่ำสุดในตลาดสำหรับคู่สกุลเงินยอดนิยม 28 รายการ*

เทรดเลย

*

สเปรดสำหรับบัญชี Exness Pro ต่ำกว่าสเปรดเฉลี่ยของโบรกเกอร์อื่นอีก 15 รายถึง 50% สำหรับคู่สกุลเงินหลักและคู่สกุลเงินรอง 28 รายการ ในช่วงวันที่ 5-10 เมษายน 2569 เมื่อเทียบกับบัญชีที่มีสเปรดต่ำสุดเท่านั้น

องค์ประกอบต้นทุน 2: ค่าธรรมเนียม 

ค่าธรรมเนียมคือค่าบริการแบบคงที่ที่เรียกเก็บแยกจากสเปรด โดยพบได้บ่อยในบัญชี Raw Spread ซึ่งสเปรดอาจแคบกว่า แต่จะมีการคิดค่าธรรมเนียม

ที่ Exness บัญชี Standard และ Pro ไม่มีค่าธรรมเนียม ในขณะที่บัญชี Raw Spread และ Zero จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียม ดังนั้น เทรดเดอร์จึงควรเปรียบเทียบต้นทุนรวม ไม่ใช่ดูแค่สเปรดอย่างเดียว

Exness จะคิดค่าธรรมเนียมเมื่อใด

ค่าธรรมเนียมจะมีผลกับบัญชี Raw Spread และ Zero แต่ไม่คิดกับบัญชี Standard หรือ Pro

ด้วยเหตุนี้ เทรดเดอร์จึงควรเปรียบเทียบต้นทุนการซื้อขายรวม แทนที่จะดูเฉพาะสเปรดอย่างเดียว

• Pro: สเปรด + สว็อป (หากถือข้ามคืน)
• Raw Spread / Zero: สเปรด + ค่าธรรมเนียม + สว็อป (หากถือข้ามคืน)

วิธีคำนวณต้นทุนค่าธรรมเนียม

สูตรพื้นฐานคือ:

ต้นทุนค่าธรรมเนียม = ค่าธรรมเนียมต่อล็อต × ขนาดล็อต × 2

ตัวอย่างเช่น หากค่าธรรมเนียมอยู่ที่ 3.50 ดอลลาร์ต่อล็อตต่อข้าง ค่าธรรมเนียมรวมจะเท่ากับ 7 ดอลลาร์สำหรับหนึ่งล็อต, 3.50 ดอลลาร์สำหรับ 0.5 ล็อต และ 14 ดอลลาร์สำหรับสองล็อต

วิธีเปรียบเทียบบัญชีที่มีค่าธรรมเนียมกับบัญชีที่คิดเฉพาะสเปรด

เพื่อเปรียบเทียบประเภทบัญชีได้อย่างแม่นยำ เทรดเดอร์ควรดูต้นทุนรวมของการเทรดเดียวกัน สเปรดต่ำอาจดูคุ้มค่ากว่าในแวบแรก แต่คุณต้องรวมค่าธรรมเนียมด้วย

ลดต้นทุนการเทรดลงครึ่งหนึ่ง

สเปรดฟอเร็กซ์ของเราแคบกว่าสเปรดที่โบรกเกอร์รายอื่นเรียกว่า "ต่ำ" ถึง 50%*

เทรดเลย

*

สเปรดของบัญชี Exness Pro ต่ำกว่าสเปรดเฉลี่ยของโบรกเกอร์อื่นอีก 15 รายถึง 50% สำหรับการเทรดคู่สกุลเงินหลักและคู่สกุลเงินรอง 28 รายการ ในช่วงวันที่ 5–10 เมษายน 2569 เมื่อเทียบกับบัญชีที่มีสเปรดแคบที่สุดเท่านั้น

บัญชีที่เหมาะสมขึ้นอยู่กับสไตล์การเทรด ขนาดคำสั่งซื้อขาย ความถี่ และระยะเวลาการถือครอง เทรดเดอร์สามารถดูรายละเอียดบัญชี Standard และบัญชี Pro ของ Exness จากนั้นใช้เครื่องคำนวณเพื่อประเมินต้นทุนได้

องค์ประกอบต้นทุน 3: สว็อปข้ามคืน 

สว็อปคือค่าธรรมเนียมหรือเครดิตที่ถูกคิดหรือจ่ายเมื่อถือสถานะที่ใช้เลเวอเรจข้ามคืน โดยอิงจากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยระหว่างสกุลเงินในคู่ฟอเร็กซ์ รวมถึงเงื่อนไขการซื้อขายที่ใช้บังคับ

ความหมายของสว็อปในฟอเร็กซ์

เมื่อเทรดฟอเร็กซ์ คุณกำลังส่งคำสั่ง Buy สำหรับสกุลเงินหนึ่ง และส่งคำสั่ง Sell สำหรับอีกสกุลเงินหนึ่ง เนื่องจากแต่ละสกุลเงินมีอัตราดอกเบี้ยของตัวเอง การถือสถานะที่มีเลเวอเรจข้ามคืนจึงอาจทำให้เกิดค่าธรรมเนียมสว็อปหรือเครดิต

การคิดสว็อป

โดยทั่วไปจะคิดสว็อปในช่วงโรลโอเวอร์รายวัน และอาจถูกเรียกเก็บหรือจ่ายเป็นเครดิต ขึ้นอยู่กับเครื่องมือทางการเงินและทิศทางการเทรด

เพื่อคำนวณรวมวันหยุดสุดสัปดาห์ มักจะมีการคิดสว็อปสามเท่าในวันใดวันหนึ่งของสัปดาห์ โดยปกติคือวันพุธสำหรับคู่ฟอเร็กซ์ สถานะที่ปิดก่อนช่วงโรลโอเวอร์โดยทั่วไปจะไม่ถูกคิดค่าสว็อป

ช่วงเวลาที่สว็อปมีผล

สว็อปมีความเกี่ยวข้องมากที่สุดกับการเทรดที่ถือข้ามคืน แม้สว็อปอาจมีผลไม่มากกับการเทรดระยะสั้น แต่จะมีความสำคัญมากขึ้นเมื่อถือสถานะขนาดใหญ่ขึ้น ถือครองนานขึ้น หรือเป็นการเทรดที่ผ่านช่วงโรลโอเวอร์แบบสว็อปสามเท่า

สว็อปเป็นบวกได้หรือไม่

แน่นอน ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับทิศทางของการเทรดและส่วนต่างอัตราดอกเบี้ย เทรดเดอร์อาจได้รับเครดิตสว็อปจากการถือสถานะข้ามคืน

ตรวจสอบต้นทุนสว็อปที่ Exness ได้ที่ไหน

เทรดเดอร์สามารถตรวจสอบต้นทุนสว็อปได้ในข้อกำหนดเฉพาะของสัญญาของแต่ละเครื่องมือทางการเงิน และใช้เครื่องคำนวณของ Exness เครื่องคำนวณสามารถประเมินอัตรา swap short และ swap long ได้ก่อนเปิดการเทรด

สำหรับเทรดเดอร์ที่กำลังเปรียบเทียบประเภทบัญชี ควรพิจารณาสว็อปร่วมกับสเปรดและค่าธรรมเนียม แม้ต้นทุนในการเข้าเทรดจะต่ำ แต่ก็อาจมีค่าใช้จ่ายสูงขึ้นได้หากถือผ่านหลายช่วงโรลโอเวอร์

องค์ประกอบต้นทุนข้อ 4: ต้นทุนอื่นๆ

นอกเหนือจากสเปรด ค่าธรรมเนียม และสว็อปแล้ว เทรดเดอร์ควรพิจารณาต้นทุนที่อาจเกิดขึ้นจากการแปลงสกุลเงิน หรือค่าธรรมเนียมของผู้ให้บริการชำระเงินบุคคลที่สามด้วย

ที่ Exness การฝากและถอนเงินไม่มีค่าธรรมเนียมจากทางบริษัทโดยสิ้นเชิง อย่างไรก็ตาม เงื่อนไขการเติมเงินอาจแตกต่างกันไปตามภูมิภาค สกุลเงินของบัญชี และวิธีการชำระเงิน ดังนั้นเทรดเดอร์ควรตรวจสอบรายละเอียดล่าสุดในพื้นที่ส่วนบุคคลก่อนฝากเงินหรือถอนเงิน

วิธีคำนวณต้นทุนรวมของการเทรดฟอเร็กซ์ที่ Exness

ต้นทุนรวมของการเทรดขึ้นอยู่กับประเภทบัญชีของคุณ และการถือสถานะข้ามคืนหรือไม่

• Pro: สเปรด + สว็อป (หากถือข้ามคืน)
• Raw Spread / Zero: สเปรด + ค่าธรรมเนียม + สว็อป (หากถือข้ามคืน)
• Standard: สเปรด + สว็อป (หากถือข้ามคืน)

สำหรับการเทรดระยะสั้น สเปรดและค่าธรรมเนียมมักเป็นต้นทุนหลัก สำหรับสถานะที่ถือข้ามคืน ควรรวมสว็อปเข้าไปด้วย เมื่อขนาดสถานะเพิ่มขึ้น มูลค่าต่อปิ๊ปและค่าธรรมเนียมก็จะมีนัยสำคัญมากขึ้น

เครื่องคำนวณ Exness สามารถช่วยประเมินต้นทุนเหล่านี้ได้เมื่อเปรียบเทียบเครื่องมือทางการเงิน เช่น DXY, EURUSD, USDJPY และ GBPJPY

ประเภทบัญชีเปลี่ยนโครงสร้างต้นทุนอย่างไร

บัญชี Standard และ Pro ไม่มีค่าธรรมเนียม โดยต้นทุนการเทรดจะถูกรวมอยู่ในสเปรด บัญชี Raw Spread และ Zero ใช้โมเดลแบบคิดค่าธรรมเนียม โดยให้สเปรดต่ำกว่า และเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแยกต่างหาก

บัญชีที่เหมาะสมขึ้นอยู่กับสไตล์การเทรดของคุณ เทรดเดอร์ที่ชอบราคาแบบเข้าใจง่ายอาจเลือกบัญชีที่ไม่มีค่าธรรมเนียม ขณะที่ผู้ที่เน้นต้นทุนต่อการเทรดอาจชอบบัญชี Raw Spread มากกว่า สำหรับสถานะที่ถือข้ามคืน อย่าลืมพิจารณาสว็อปเสมอ

คำถามที่พบบ่อย

วิธีที่ Exness ทำให้ต้นทุนการเทรดฟอเร็กซ์ต่ำในทุกคู่สกุลเงิน

Exness มีประเภทบัญชีให้เลือกหลากหลาย รวมถึงบัญชีแบบไม่คิดค่าธรรมเนียม และบัญชีแบบสเปรดดิบที่คิดค่าธรรมเนียม ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเลือกรูปแบบต้นทุนที่เหมาะกับสไตล์ของตนได้ สเปรดยังคงอยู่ในระดับต่ำและมีเสถียรภาพในทุกสภาวะตลาด ด้วยเอนจินการเทรดที่แข็งแกร่งและอัลกอริทึมการกำหนดราคาที่ซับซ้อน 

วิธีที่ Exness กำหนดราคา GBPCAD, NZDJPY, USDCAD และ DXY เพื่อการเทรดต้นทุนต่ำ

การกำหนดราคาขึ้นอยู่กับเครื่องมือทางการเงิน สภาพคล่อง ประเภทบัญชี และสภาวะตลาด โดยเฉลี่ยแล้ว สเปรดของ Exness ต่ำกว่ามาตรฐานของตลาด 50%1 กล่าวโดยละเอียด เปอร์เซ็นต์ที่สเปรดของแต่ละเครื่องมือทางการเงินต่ำกว่ามาตรฐานตลาด ตามการเปรียบเทียบของ Exness สำหรับบัญชีแบบไม่มีค่าธรรมเนียม มีดังนี้ GBPCAD (54%)2, NZDJPY (60%)3, USDCAD (40%)4, DXY (83%)5

ช่วงเวลาที่สว็อปมีต้นทุนสูงที่สุดในการเทรดฟอเร็กซ์

สว็อปส่งผลกระทบมากที่สุดต่อสถานะที่ถือไว้หลายวัน การเทรดที่ข้ามช่วงโรลโอเวอร์แบบสว็อปสามเท่า หรือคู่สกุลเงินที่มีส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสูง แม้สว็อปมักจะมีผลน้อยกับเทรดเดอร์สายเดย์เทรด แต่ก็อาจสร้างต้นทุนสูงสำหรับเทรดเดอร์สายสวิงและเทรดเดอร์สายถือสถานะ

ความแตกต่างระหว่างบัญชีฟอเร็กซ์ Standard และ Pro ในด้านต้นทุนการเทรด

ทั้งบัญชี Standard และ Pro เป็นบัญชีแบบไม่คิดค่าธรรมเนียม ความแตกต่างหลักอยู่ที่โครงสร้างสเปรดและเงื่อนไขของบัญชี บัญชี Standard มีสเปรดเริ่มต้นที่ 0.2 ปิ๊ป ในขณะที่บัญชี Pro มีสเปรดเริ่มต้นที่ 0.1 ปิ๊ป และออกแบบมาสำหรับเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์มากกว่า เปรียบเทียบสเปรดแบบเรียลไทม์และคุณสมบัติของบัญชีก่อนตัดสินใจเลือก

วิธีคำนวณต้นทุนของการเทรดฟอเร็กซ์ก่อนส่งคำสั่ง

เริ่มจากประเภทบัญชี เครื่องมือทางการเงิน ขนาดสถานะ และระยะเวลาการถือครองที่คาดไว้ จากนั้นให้นำต้นทุนสเปรดมาพิจารณา เพิ่มค่าธรรมเนียมหากมี และรวมสว็อปสำหรับสถานะที่ถือข้ามคืน เครื่องคำนวณ Exness สามารถประเมินสเปรด ค่าธรรมเนียม สว็อป มาร์จิ้น มูลค่าต่อปิ๊ป และกำไรหรือขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นได้ก่อนที่คุณจะเริ่มเทรด